てん(あなた)とてん(私)を結ぶ

せんブログ

独立開業、副業のイロハ 税理士のお仕事

マネーフォワードを利用するため、期中からネットバンキングを開設する際の注意点

現在、私の事務所ではクラウド会計の中でも
マネーフォワード(以下:MF)を中心に利用しています。

クラウド会計ではネットバンキングやクレジットカードの取引を自動連携してくれるため、
従来の会計ソフトに慣れ親しんだ税理士からすると非常にありがたい存在なのですが、

便利さを求めて導入する場合、注意が必要なケースがあります。

そのひとつとして、

事業年度の途中でネットバンキングを開設した場合には、
開設前の口座の取引履歴は自動連携されない

という点が挙げられます。

ネットバンキング開設のタイミングには要注意

冒頭でお伝えしたとおり、MFを導入するにあたっては
自動連携を行うためにネットバンキングを開設することが一般的なのですが、

開設前の期間に行われた取引を連携することができないため、
基本的にはその期間の仕訳については手入力が必要となります。

従来のインストール型の会計ソフトを導入しても手動での仕訳入力が必要となるため、

ネットバンキング開設後が自動連携されるだけでも
クラウド会計のメリットが発揮されることには違いありません。

しかしMFをはじめとするクラウド会計では自動連携に強みを持ち、
反対に手作業での仕訳入力という点ではインストール型の会計ソフトに劣る傾向にある
ため、

ネットバンキングの開設が遅れてしまうことによって、
クラウド会計の導入初年度はメリットが損なわれてしまうことになります。

(2年目以降は通年、ネットバンキングによる自動連携が可能です。)

したがってクラウド会計によって自動化を進めていきたいとお考えの場合には、

ポイント

日々の取引が増加する前に早めにネットバンキングを開設しておき、
手入力しなければならない期間を少なくするように心がけましょう。

『ネットバンキング開設前の取引明細』をデータ提供してくれる金融機関が!

ネットバンキング開設前の取引については
基本的には手入力しなければならないとお話ししましたが、

金融機関によっては開設前の取引記録を
CSVデータとして提供してくれる場合もあるようです。

もしCSVデータのような形でデータを入手できるのであれば、
その取引明細をMFへインポートすることも可能であるため、

その場合には1件ずつ手入力を行う手間を省略することが可能です。

マネーフォワードより

具体的には、上図のように「インポート」の中の
「銀行・カード等のサイトからダウンロードした取引明細」から

CSVファイルやANSER形式ファイルを取り込むことが可能です。

したがって諦めて手入力を始める前に、

ネットバンキング開設前の取引明細をCSVデータで入手できないか、
その金融機関へ問い合わせてみることをお勧めします。

最後に

今回はクラウド会計を利用する際の
ネットバンキング開設時期に関する注意点をお伝えしました。

自動連携の利便性を高めるために、
ネットバンキングはお早めに開設することをお勧めします。

それでは最後までお読み頂きありがとうございました。
他の記事もお読み頂けたら嬉しいです。

わたしのお話 勉強術

2021/1/14

仕事や勉強に対して、どこまでストイックに取り組むべきか

先日インターネットの記事で、東大王に出演されている鈴木光さんの記事がありました。 朝日新聞デジタル『スマホにさよなら、受験に集中 「東大王」鈴木光さん』 記事では鈴木光さんが東大受験の際にスマートフォンを解約してまで勉強に専念するなど、非常にストイックな一面が伺えます。 最難関大学に挑戦するにはそれくらいの決意がないといけないのかもしれませんが、私自身はそこまで自分を追い込んで勉強はできなかったなあと感じます。 今回は仕事や勉強に対し、自分自身をどこまで追い込むべきかについて考えてみます。

ReadMore

わたしのお話 雑談のようなお話

2021/1/14

繁忙期に入って、デジタルデトックスの必要性を実感した話

突然ですが、デジタルデトックスという言葉はご存知でしょうか? デジタルデトックスとは、IT機器に囲まれた現代社会において、スマートフォンやパソコンから距離を置いて生活することで、ストレスや疲労から自分自身を解放するための取組みをいいます。 最近ではデジタルデトックスの一環として、キャンプにハマる人も多いようですね。 私自身は以前からデジタルデトックスという言葉は知っていたのですが、最近は色々な意味でその必要性を感じ始めています。

ReadMore

独立開業、副業のイロハ 税理士のお仕事

2021/1/12

【MF、freee】クラウド会計の価値を最大限に引き出すなら、「クラウド仕様の経営」にシフトすべき

以前のブログでは、 クラウド会計と従来のパッケージ型の会計ソフトのどちらが好ましいのかについて、両者の違いを比較しながら考えてみました。 おそらく年齢の若い経営者ほど、クラウドサービスへの関心も高い傾向にあるのではないかと思いますが、 「マネーフォワード」や「freee」のようなクラウド会計の価値を最大限に引き出すためには、自分からクラウド会計向きの経営スタイルに歩み寄ることも必要だと思います。 今回は「クラウド会計を効果的に利用するための方法」ついてお話ししたいと思います。

ReadMore

事務所運営 独立開業、副業のイロハ 税理士のお仕事

2021/1/11

わたしが「開業直後に人を雇わなくて正解だった」と感じる3つの理由

現在、私は誰も雇うことなく”ひとり税理士”として活動しています。 「開業直後なら当たり前では?」と思われるかもしれませんが、士業では開業して間もない段階でパートさんを雇うケースも少なくありません。 税理士や他の士業に限らないことだとは思いますが、業務を行う上での雑務も多く、かつ会計データの入力や決算、確定申告手続きを職員にお願いすることも珍しくないのです。 しかし私自身は開業当初から雇用しなかったことは正解だったと実感しています。 今回は開業直後に第三者を雇用しないことによるメリットを考えてみました。

ReadMore

事務所運営 ブログ論

2021/1/9

ムック本第2弾の監修が完了。しかしホッと一息も束の間、すぐに第3弾が…。

以前のブログでは、私が監修したムック本の出版をご報告しました。 そしてこのたび第2弾のムック本監修が無事終わりました。 今回のムック本は、40代以降の方に向けた年金制度や相続対策に焦点を当てた内容となっています。 現時点ではまだ発売はされていませんが、せっかくなので今回は監修作業について振り返ってみたいと思います。

ReadMore

あなたの1クリックが私のモチベーション
 ↓↓↓

にほんブログ村 士業ブログ 税理士へ
にほんブログ村
  • この記事を書いた人
  • 最新記事
服部 大

服部 大

2020年2月に名古屋で独立開業したギリギリ平成生まれの税理士兼中小企業診断士です。 争いごとが苦手な、のんびり平和主義者です。 税務や補助金に関するトピックはもちろんのこと、ひとり税理士としての事務所経営の試行錯誤についても赤裸々に語っていきます!

-独立開業、副業のイロハ, 税理士のお仕事
-, , ,

Copyright© せんブログ , 2021 All Rights Reserved Powered by AFFINGER5.